{"id":25866,"date":"2021-05-26T12:15:30","date_gmt":"2021-05-26T12:15:30","guid":{"rendered":"https:\/\/devalt-kambatiag.savviihq.com\/?p=25866"},"modified":"2023-09-12T14:28:27","modified_gmt":"2023-09-12T12:28:27","slug":"voici-ce-que-vous-devez-savoir-sur-la-6e-directive-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.altares.be\/fr\/blog\/compliance\/dit-moet-je-weten-over-de-6e-aml-richtlijn\/","title":{"rendered":"Voici ce que vous devez savoir sur la 6e directive AML"},"content":{"rendered":"<p>Rien qu\u2019aux Pays-Bas, quelque 13 milliards d\u2019euros sont blanchis chaque ann\u00e9e. Pour endiguer ce probl\u00e8me, l\u2019Europe a adopt\u00e9 la directive europ\u00e9enne de lutte contre le blanchiment d\u2019argent. L\u2019objectif de cette directive AML est de combattre le blanchiment d\u2019argent au sein de l\u2019Union europ\u00e9enne. La l\u00e9gislation anti-blanchiment d\u2019argent a \u00e9t\u00e9 \u00e0 nouveau renforc\u00e9e l\u2019ann\u00e9e derni\u00e8re. La 6e directive AML remplace la <a href=\"https:\/\/www.altares.be\/fr\/blog\/compliance\/5-choses-a-savoir-sur-la-directive-aml5\/\">5e directive AML<\/a>. Elle devra \u00eatre appliqu\u00e9e dans tous les \u00c9tats membres de l\u2019UE le 3 juin 2021 au plus tard.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>La 6e directive AML vise principalement \u00e0 \u00e9tablir des cadres europ\u00e9ens et \u00e0 d\u00e9finir des sanctions dissuasives et coh\u00e9rentes pour tous les \u00c9tats membres. Dans cet article de blog, nous recensons les changements par rapport \u00e0 AML5.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"730\" src=\"https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-1024x730.jpg\" alt=\"Billets dans une compteuse\" class=\"wp-image-36138\" srcset=\"https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-1024x730.jpg 1024w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-300x214.jpg 300w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-150x107.jpg 150w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-768x547.jpg 768w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-1536x1094.jpg 1536w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-18x12.jpg 18w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-24x17.jpg 24w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-36x26.jpg 36w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn-48x34.jpg 48w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/Dit-moet-je-weten-over-de-6e-AML-richtlijn.jpg 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"van-de-5e-naar-de-6e-aml-richtlijn\">De la 5e \u00e0 la 6e directive AML<\/h2>\n\n\n\n<p>Avant de nous pencher sur les changements, revenons bri\u00e8vement sur AML5. Nous avons d\u00e9j\u00e0 r\u00e9dig\u00e9 <a href=\"https:\/\/www.altares.be\/fr\/blog\/compliance\/5-choses-a-savoir-sur-la-directive-aml5\/\">un article d\u00e9taill\u00e9<\/a> \u00e0 ce sujet. La mise en place du registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs (UBO), le renforcement des m\u00e9thodes d\u2019identification des UBO et la multiplication du nombre de branches qui doivent respecter la directive AML repr\u00e9sentent les principales modifications par rapport \u00e0 AML4. De plus, davantage de sanctions sont pr\u00e9vues. Les sanctions sont encore plus s\u00e9v\u00e8res dans la directive AML6.<\/p>\n\n\n\n<p>Les points suivants feront l\u2019objet de modifications une fois la 6e directive AML en vigueur :<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"een-nieuwe-definitie-van-criminele-activiteiten\">Une red\u00e9finition du concept \u00ab d\u2019activit\u00e9 criminelle \u00bb&nbsp;<\/h2>\n\n\n\n<p>La 5e directive AML \u00e9tablissait que les \u00ab activit\u00e9s criminelles \u00bb devaient \u00eatre passibles d\u2019une peine dans tous les \u00c9tats membres de l\u2019UE. AML6 apporte une d\u00e9finition plus pr\u00e9cise de ce terme. Une liste des d\u00e9lits de base a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie et tous les \u00c9tats membres de l\u2019UE sont tenus de rendre ces d\u00e9lits punissables (m\u00eame s\u2019ils ne l\u2019\u00e9taient pas auparavant).&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"512\" height=\"1024\" src=\"https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1.jpg\" alt=\"22 d\u00e9lits punissables par AML6\" class=\"wp-image-36140\" srcset=\"https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1.jpg 512w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1-150x300.jpg 150w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1-75x150.jpg 75w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1-6x12.jpg 6w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1-12x24.jpg 12w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1-18x36.jpg 18w, https:\/\/www.altares.be\/wp-content\/uploads\/2022\/12\/22-infractions-penales-telles-que-decrites-dans-la-AML6-1-1-24x48.jpg 24w\" sizes=\"(max-width: 512px) 100vw, 512px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"medeplichtige-witwassen-nu-ook-strafbaar\">Complicit\u00e9 de blanchiment d\u2019argent d\u00e9sormais passible de sanctions<\/h2>\n\n\n\n<p>Le fait de se rendre complice de l\u2019un des d\u00e9lits susmentionn\u00e9s, d\u2019en \u00eatre \u00e0 l\u2019origine ou de tenter de le commettre est \u00e9galement passible d\u2019une peine. Cette nouvelle r\u00e8gle constitue un autre durcissement de l\u2019AML6. Dans les cas cit\u00e9s ci-dessus, les complices peuvent \u00eatre consid\u00e9r\u00e9s comme coupables de pratiques de blanchiment d\u2019argent. Ils peuvent donc subir les m\u00eames peines que ceux qui b\u00e9n\u00e9ficient directement de ces pratiques.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"betere-samenwerking-op-internationaal-niveau\">Une meilleure collaboration \u00e0 l\u2019\u00e9chelle internationale<\/h2>\n\n\n\n<p>La mise en place de cette liste de d\u00e9lits dans tous les \u00c9tats membres permet une approche plus coh\u00e9rente \u00e0 l\u2019\u00e9chelon europ\u00e9en. L\u2019Union europ\u00e9enne esp\u00e8re ainsi tendre vers davantage d\u2019uniformit\u00e9 et une meilleure collaboration. En outre, la 6e directive stipule que les \u00c9tats membres impliqu\u00e9s dans les poursuites d\u2019une infraction doivent coop\u00e9rer en vue de centraliser la proc\u00e9dure. L\u2019Autorit\u00e9 bancaire europ\u00e9enne (ABE) endosse le r\u00f4le de coordinateur en la mati\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"zwaardere-straffen\">Des peines plus lourdes<\/h2>\n\n\n\n<p>Alors que les \u00c9tats membres \u00e9taient autrefois libres de d\u00e9terminer les peines maximales pour les crimes, la 6e directive fixe une dur\u00e9e minimale de 4 ans pour les peines maximales. De plus, les \u00c9tats membres peuvent imposer des sanctions compl\u00e9mentaires. Il peut s\u2019agir d\u2019une amende, d\u2019une r\u00e9duction des subventions de l\u2019\u00c9tat ou m\u00eame d\u2019une interdiction temporaire de la poursuite des activit\u00e9s commerciales ou des fonctions gouvernementales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"uitbreiding-strafrechtelijke-aansprakelijkheid\">Extension de la responsabilit\u00e9 p\u00e9nale<\/h2>\n\n\n\n<p>Outre une multiplication des mesures punitives, la responsabilit\u00e9 p\u00e9nale des personnes morales a \u00e9t\u00e9 \u00e9largie. Selon les r\u00e8gles actuelles, seules les personnes physiques sont punissables pour des faits de blanchiment d\u2019argent. Dans la directive AML6, la responsabilit\u00e9 p\u00e9nale est \u00e9largie aux personnes morales telles que les soci\u00e9t\u00e9s anonymes et \u00e0 responsabilit\u00e9 limit\u00e9e.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"compliant-blijven-als-organisatie\">Pr\u00e9server sa conformit\u00e9 en tant qu\u2019organisation<\/h2>\n\n\n\n<p>Cette modification de la l\u00e9gislation exerce une pression suppl\u00e9mentaire sur le d\u00e9partement charg\u00e9 de la conformit\u00e9. Durant la p\u00e9riode de mise en \u0153uvre imminente, il est demand\u00e9 aux organisations concern\u00e9es par l\u2019application de l\u2019AML \u00e0 l\u2019\u00e9chelon national (par exemple, la loi relative \u00e0 la pr\u00e9vention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme aux Pays-Bas) de contr\u00f4ler leurs partenaires commerciaux ainsi que les UBO de ces derniers, notamment pour ce qui est des 22 infractions punissables. En d\u2019autres termes, votre organisation devra \u00e0 nouveau se pencher sur les m\u00e9thodes de screening actuelles.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"altares-dun-bradstreet-jouw-partner-in-compliance-data\">Altares Dun &amp; Bradstreet, votre partenaire en donn\u00e9es en mati\u00e8re de conformit\u00e9<\/h2>\n\n\n\n<p>Altares Dun &amp; Bradstreet aide les organisations \u00e0 mettre en place une culture d\u2019entreprise dans laquelle les donn\u00e9es sont mises en avant en tant qu\u2019outils strat\u00e9giques. Le nuage de donn\u00e9es de Dun &amp; Bradstreet constitue une <a href=\"https:\/\/www.altares.be\/fr\/nos-donnees\/\">source intarissable d\u2019informations<\/a>. Son contenu est consult\u00e9 quotidiennement par 90 % des entreprises figurant sur le classement Fortune 500. Vous avez besoin d\u2019aide pour mettre en place vos processus de conformit\u00e9 de mani\u00e8re efficace ? 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