{"id":50947,"date":"2025-05-12T14:10:01","date_gmt":"2025-05-12T12:10:01","guid":{"rendered":"https:\/\/www.altares.be\/?p=50947"},"modified":"2025-05-12T15:21:19","modified_gmt":"2025-05-12T13:21:19","slug":"se-preparer-amla-4-etapes-cadre-aml-solide-conforme","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.altares.be\/fr\/blog\/compliance\/voorbereiden-voor-de-amla-in-vier-stappen-naar-een-waterdicht-aml-framework\/","title":{"rendered":"Se pr\u00e9parer \u00e0 l\u2019AMLA : 4 \u00e9tapes pour un cadre AML solide et conforme"},"content":{"rendered":"

D\u00e8s 2025, la nouvelle Autorit\u00e9 europ\u00e9enne de lutte contre le blanchiment d\u2019argent (AMLA) entrera en action. Et d\u00e8s 2026, elle disposera de pouvoirs de supervision directe sur les institutions financi\u00e8res ainsi que sur les grandes entreprises. Autrement dit, votre dispositif de conformit\u00e9 anti-blanchiment (AML) devra \u00eatre plus solide que jamais. Dans cet article, nous vous guidons \u00e0 travers un plan d\u2019action clair en quatre \u00e9tapes pour renforcer votre strat\u00e9gie AML et anticiper les exigences de demain.<\/p>\n\n\n\n

\"balance<\/figure>\n\n\n\n

\u00c9tape 1 : Faites l\u2019\u00e9tat des lieux de votre dispositif AML<\/h2>\n\n\n\n

Avant d\u2019agir, commencez par dresser un \u00e9tat des lieux de ce que vous avez d\u00e9j\u00e0 en place :<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Politique d\u2019acceptation des clients (KYC\/KYB)<\/strong>\n
      \n
    1. Quels documents demandez-vous par d\u00e9faut ?<\/li>\n\n\n\n
    2. Comment v\u00e9rifiez-vous les personnes morales et leurs b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs (UBO) ?<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n\n\n\n
    3. PEP et contr\u00f4le des sanctions<\/strong>\n
        \n
      1. Quelles sources de donn\u00e9es utilisez-vous ?<\/li>\n\n\n\n
      2. \u00c0 quelle fr\u00e9quence r\u00e9alisez-vous les contr\u00f4les ?<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n\n\n\n
      3. Processus et syst\u00e8mes<\/strong>\n
          \n
        1. Quelles \u00e9quipes et quels outils r\u00e9alisent les contr\u00f4les ?<\/li>\n\n\n\n
        2. Existe-t-il encore des \u00e9tapes effectu\u00e9es manuellement ou des informations cloisonn\u00e9es entre diff\u00e9rents services ?<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

          Cette analyse vous donne une vision claire de votre dispositif actuel et vous permet souvent de mettre en \u00e9vidence imm\u00e9diatement certaines lacunes. Par exemple, si vous ne r\u00e9p\u00e9tez les contr\u00f4les qu\u2019une fois par an. Apporter un regard critique sur votre processus actuel est essentiel : c\u2019est en sachant exactement o\u00f9 vous devez progresser que vous pouvez r\u00e9ellement avancer.<\/p>\n\n\n\n

          Lisez aussi :<\/strong> Trois ans apr\u00e8s la 6e directive anti-blanchiment : se dirige-t-on vers la 7e mouture ?<\/a><\/p>\n\n\n\n

          \u00c9tape 2 : Ma\u00eetrisez l\u2019identification des UBO et des PEP<\/h2>\n\n\n\n

          Un cadre AML solide repose sur des donn\u00e9es UBO et PEP fiables. Voici comment proc\u00e9der :<\/p>\n\n\n\n

          1. Point central d\u2019enregistrement UBO<\/strong><\/h6>\n\n\n\n