{"id":51250,"date":"2025-06-30T15:49:16","date_gmt":"2025-06-30T13:49:16","guid":{"rendered":"https:\/\/www.altares.be\/?p=51250"},"modified":"2025-06-30T15:49:17","modified_gmt":"2025-06-30T13:49:17","slug":"votre-reputation-est-en-jeu-anticipez-les-risques-grace-au-suivi-des-ubo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.altares.be\/fr\/blog\/compliance\/reputatie-op-het-spel-zo-helpt-ubo-monitoring-je-risicos-voor-te-blijven\/","title":{"rendered":"Votre r\u00e9putation est en jeu ? Anticipez les risques gr\u00e2ce au suivi des UBO"},"content":{"rendered":"

Lors de l\u2019onboarding de nouveaux comptes, vous v\u00e9rifiez soigneusement l\u2019identit\u00e9 du propri\u00e9taire de l\u2019entreprise, puis vous passez \u00e0 autre chose. Quelques mois plus tard, la structure de propri\u00e9t\u00e9 change, sans que personne ne le remarque. Jusqu\u2019au jour o\u00f9 un nom surgit dans l\u2019actualit\u00e9 \u2013 un nom que vous pr\u00e9f\u00e9reriez ne pas associer \u00e0 votre organisation. Les UBO (ou b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs) changent plus souvent qu\u2019on ne le pense. Sans suivi actif, vous courez le risque que votre organisation fasse sans le savoir affaire avec des parties qu\u2019il vaut mieux \u00e9viter. Les r\u00e9percussions peuvent \u00eatre consid\u00e9rables : sanctions, risques li\u00e9s au blanchiment d\u2019argent, atteintes \u00e0 la r\u00e9putation\u2026 En assurant un suivi continu des UBO, vous d\u00e9tectez ces risques \u00e0 temps et pouvez ainsi prendre les mesures ad\u00e9quates pour prot\u00e9ger votre organisation.<\/p>\n\n\n\n

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Que sont les UBO et pourquoi est-il important de conna\u00eetre leur identit\u00e9 ?<\/h2>\n\n\n\n

Un UBO (Ultimate Beneficial Owner ou b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif en fran\u00e7ais) est le propri\u00e9taire d\u2019une entreprise ou la personne qui en d\u00e9tient le contr\u00f4le. Cette notion ne se limite pas au nom que vous voyez \u00e0 la Chambre de Commerce ou \u00e0 la BCE, il s\u2019agit d\u2019une personne physique qui prend les d\u00e9cisions au sein de l\u2019entreprise. Conna\u00eetre l\u2019identit\u00e9 des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs n\u2019est pas seulement une obligation l\u00e9gale (loi belge du 18 septembre 2017 relative \u00e0 la pr\u00e9vention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, Wwft aux Pays-Bas<\/a> et directive europ\u00e9enne AML), c\u2019est aussi un moyen d\u2019\u00e9viter de s\u2019associer sans le savoir \u00e0 des parties impliqu\u00e9es dans des activit\u00e9s de fraude, de blanchiment d\u2019argent ou de financement du terrorisme.<\/p>\n\n\n\n

Pourquoi le suivi des UBO doit-il \u00eatre fait en continu ?<\/h2>\n\n\n\n

La propri\u00e9t\u00e9 d\u2019une entreprise peut changer \u00e0 tout moment, qu\u2019il s\u2019agisse d\u2019un changement d\u2019actionnaires ou d\u2019une r\u00e9organisation des structures de propri\u00e9t\u00e9. Sans suivi, de tels changements passent souvent inaper\u00e7us, bien qu\u2019ils puissent pr\u00e9senter de s\u00e9rieux risques pour votre processus de compliance et votre r\u00e9putation.<\/p>\n\n\n\n

En 2025, ce risque est plus important que jamais. Les listes de sanctions changent constamment, la propri\u00e9t\u00e9 devient de plus en plus internationale et les r\u00e9gulateurs fixent des normes toujours plus \u00e9lev\u00e9es. Une seule v\u00e9rification ne suffit plus. C\u2019est pourquoi la Wwft aux Pays-Bas, la loi belge du 18 septembre 2017 relative \u00e0 la pr\u00e9vention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et la directive europ\u00e9enne AML exigent que les donn\u00e9es sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs soient r\u00e9guli\u00e8rement mises \u00e0 jour. Le suivi continu est le seul moyen d\u2019anticiper les risques et de prot\u00e9ger votre organisation contre les atteintes \u00e0 la r\u00e9putation et les sanctions.<\/p>\n\n\n\n

Que vous apporte un tel suivi ?<\/h2>\n\n\n\n

Le suivi continu des UBO vous permet non seulement de vous conformer \u00e0 la l\u00e9gislation, mais aussi d\u2019am\u00e9liorer le contr\u00f4le et l\u2019efficacit\u00e9 de vos processus\u00a0:<\/p>\n\n\n\n