{"id":55613,"date":"2026-11-04T15:09:42","date_gmt":"2026-11-04T14:09:42","guid":{"rendered":"https:\/\/www.altares.be\/?p=55613"},"modified":"2026-11-04T15:09:44","modified_gmt":"2026-11-04T14:09:44","slug":"van-zorgfraude-tot-hypotheekfraude-wie-zit-er-achter-het-dossier","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.altares.be\/fr\/blog\/compliance\/van-zorgfraude-tot-hypotheekfraude-wie-zit-er-achter-het-dossier\/","title":{"rendered":"Van zorgfraude tot hypotheekfraude: wie zit er achter het dossier?"},"content":{"rendered":"

Deel 6 van 6 in onze serie over de compliance-lessen uit het FIU-jaaroverzicht 2025.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Een diploma via een personeelsbemiddelaar. Een inkomensverklaring via een tussenpersoon. Wie een dossier beoordeelt, ziet de aangeleverde documenten. Minder zichtbaar is wie die stukken heeft opgesteld, verzameld of gecontroleerd.<\/p>\n\n\n\n

Het FIU-jaaroverzicht 2025 laat zien hoe die rolverdeling bij zorgfraude en hypotheekfraude kan worden misbruikt. De voorbeelden bieden ook een les voor leverancierscontrole<\/a>: een compleet dossier biedt pas houvast als je weet waar de informatie vandaan komt en op wie die betrekking heeft.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Zorgfraude: documenten maken een constructie geloofwaardig<\/h2>\n\n\n\n

FIU-Nederland verklaarde in 2025 63 dossiers rond zorgfraude verdacht, met samen ongeveer 1.000 transacties. Het jaaroverzicht beschrijft hoe verschillende partijen een fraudeconstructie mogelijk maken. De \u00e9\u00e9n regelt vennootschappen, een ander levert valse facturen of vervalste kwalificaties. Samen kunnen die stukken de indruk wekken dat een dienstverlener over het juiste personeel en de benodigde expertise beschikt.<\/p>\n\n\n\n

Ook een Belgisch dossier van de Sociale Inlichtingen- en Opsporingsdienst laat zien hoe fictieve facturen de werkelijkheid verhullen. Ze suggereerden dat diensten waren geleverd, terwijl ze werden gebruikt om misdaadgeld wit te wassen en bedrijven van contanten te voorzien voor zwartwerk. Voor opdrachtgevers onderstreept dit het belang van controle op de werkelijke uitvoering: welke partij levert de dienst en welke informatie onderbouwt dat?<\/p>\n\n\n\n

Lisez aussi :<\/strong> Reconna\u00eetre une soci\u00e9t\u00e9 \u00e9cran : les principaux signaux d\u2019alerte et contr\u00f4les \u00e0 effectuer<\/a><\/p>\n\n\n\n

Hypotheekfraude: de invloed van onzichtbare tussenpersonen<\/h2>\n\n\n\n

Naast de inhoud van documenten verdient ook de route naar het dossier aandacht. Bij hypotheekfraude beschrijft FIU-Nederland de rol van zogenoemde onderaanbrengers. Deze tussenpersonen begeleiden aanvragen, zorgen dat valse documenten in dossiers belanden en sturen aan op goedkeuring. Hun namen komen vaak niet terug in de formele stukken, terwijl ze wel invloed hebben op de informatie waarop een beslissing wordt gebaseerd.<\/p>\n\n\n\n

Ook bij leveranciersbeoordelingen kunnen meerdere documenten op dezelfde bron steunen. Stel: je ontvangt voor een ingehuurde medewerker een cv, een diplomakopie en een verklaring van de bemiddelaar. Alles sluit op elkaar aan. Maar als die verklaring op dezelfde diplomakopie is gebaseerd, is de kwalificatie nog niet onafhankelijk bevestigd. Dat stukken overeenkomen, zegt dus niet alles over de betrouwbaarheid ervan.<\/p>\n\n\n\n

Leverancierscontrole: drie vragen over je bewijsstukken<\/h2>\n\n\n\n

Hoe vertaal je deze inzichten naar je eigen beoordeling? Neem \u00e9\u00e9n recente opdracht en kies een diploma, vergunning of certificaat dat doorslaggevend was voor je akkoord. Stel vervolgens drie vragen:<\/p>\n\n\n\n