Onze UBO Database: beyond the UBO
In onze UBO Database vindt u wereldwijd eigenaren, aandeelhouders en pseudo-UBO’s vanaf 0,01% eigenaarschap. Deze personen linken we aan bedrijven en bedrijfsentiteiten binnen complexe juridische bedrijfsstructuren: zo ontstaat een diep en volledig beeld van eigenaarschap. Dit noemen we Beyond the UBO, en helpt bedrijven om écht risicobewust te worden.
Beyond the UBO
Beyond the UBO
Introductie
UBO's bij Altares
Wereldwijd UBO's vaststellen
Eigenaren
Aandeelhouders
Pseudo-UBO’s
Onze UBO database
Wat is een UBO bij Altares?
Wereldwijd identificeren we bedrijven met ons unieke D-U-N-S-nummer. Deze bedrijven worden top -> bottom aan elkaar verbonden en zo ontstaat een bedrijfsstructuur. Hieraan verbinden we personen en bedrijven die een eigendom hebben in deze bedrijven. Wij identificeren eigenaren, aandeelhouders en pseudo-UBO’s vanaf 0,01% eigenaarschap en u stelt zelf o.b.v. uw richtlijnen de UBO vast.
Voorbeeld van een UBO bij Altares
Dit voorbeeld laat zien hoe lastig het kan zijn om alle begunstigden in beeld te krijgen. Vaak wordt een UBO gezien als een begunstigde met >25% aandeelhouderschap. In dat geval zouden er drie UBO’s (B. Jansen, C. Jansen en P. Pieters) zijn, terwijl er nog een vierde begunstigde (A. Jansen) is. Veel bedrijven zouden vaststellen dat er drie UBO’s, maar in totaal zijn er dus vier begunstigden die een risico kunnen vormen.
Beneficial Owner Type | Beneficial Owner Name | Degree of Seperation | Direct Ownership % | Indirect Ownership % | Beneficial Ownership % |
|---|---|---|---|---|---|
Bedrijven | Jansen Eigendom BV | 1 | 50 | ||
Bedrijven | Pieters Invest BV | 1 | 50 | ||
Individuën | P. Pieters | 2 | 50 | 50 | |
Bedrijven | Jansen Invest BV | 2 | 50 | ||
Individuën | A. Jansen | 3 | 0.01 | 0.01 | |
Individuën | B. Jansen | 3 | 25 | 25 | |
Individuën | C. Jansen | 3 | 25 | 25 |
onze ubo database
Wat maakt de UBO Database van Altares uniek?
UBO's wereldwijd
Wereldwijd UBO’s vaststellen
Doordat een organisatie vaak uit verschillende lagen, dochter-, en moedermaatschappijen bestaat, is het complex om te achterhalen wie nu eigenlijk de belanghebbende(n) van de onderneming is, zeker als entiteiten in verschillende landen gevestigd zijn. Om de UBO vast te kunnen stellen, heeft u een database nodig die wereldwijd verbanden tussen personen en bedrijven kan leggen. De UBO Database van Altares heeft een wereldwijde dekking.
UBO’s wereldwijd
Relationele én visuele database
Om zo’n spinnenweb aan bedrijven begrijpelijk te maken, visualiseren we de verbanden. Ze worden overzichtelijk geschetst en tegelijk ziet u in welke mate iemand eigenaar is van een bepaald bedrijf. Met ons compliance platform indueD kunt u met één druk op de knop directe en indirecte percentages aandeelhoudersbelang in kaart brengen en visualiseren. Ook kunt u eenvoudig filteren om de voor u relevante aandeelhouders en UBO’s te bepalen.
Beyond the UBO
Tick in the box of risicobewust?
Steeds meer bedrijven hebben als doel om bewust te ondernemen. Ze willen geen risico lopen op reputatieschade en willen alleen zakendoen met bedrijven die aansluiten bij hun ethische waarden en regelgeving. Voor deze bedrijven is een UBO meer dan een tick-in-the-box.
Het verschil tussen onze UBO Database en lokale UBO registers, is dat lokale registers alleen UBO’s vastleggen – geen aandeelhouders en bestuurders. Daarbij verschillen de voorwaarden van de UBO registers per land, zoals in Nederland waar een UBO een minimaal belang van 25% moet hebben. Dit maakt lokale UBO registers lastig bruikbaar voor internationale KYC-screening.
Bedrijven die zich bewust van hun risico’s willen zijn, moeten het complete plaatje weten: de complete en wereldwijde bedrijfsstructuur met daarin de aandeelhouders, bestuurders en eigenaren vanaf 0,01% eigenaarschap.
Het complete complianceplaatje
Met onze UBO Database kunt u wereldwijd UBO’s vaststellen vanaf 0,01% eigenaarschap en écht risicobewust ondernemen.
Steeds meer bedrijven hebben als doel om bewust te ondernemen. Ze willen geen risico lopen op reputatieschade en willen alleen zakendoen met bedrijven die aansluiten bij hun ethische waarden en regelgeving. Voor deze bedrijven is een UBO meer dan een tick-in-the-box.
Het verschil tussen onze UBO Database en lokale UBO registers, is dat lokale registers alleen UBO’s vastleggen – geen aandeelhouders en pseudo-UBO’s. Ook verschillen de voorwaarden van UBO registers per land, in Nederland bijvoorbeeld, waar een UBO minimaal 25% belang moet hebben. Dit maakt lokale UBO registers lastig bruikbaar voor internationaal due diligence management.
Bedrijven die zich bewust van hun risico’s willen zijn, moeten het complete plaatje weten: de complete en wereldwijde bedrijfsstructuur met daarin de eigenaren, aandeelhouders en pseudo-UBO’s vanaf 0,01% eigenaarschap.
Hoe werkt het
De juiste informatie verkrijgen
Onze UBO Database geeft antwoord op de belangrijkste vragen in het due diligence proces.
Zijn ze?
- Financieel solvent?
- Gereguleerd?
- Op een effectenbeurs?
- Op een watch list?
- Potentiële PEPS'?
- Ongunstig in de media?
- Sanctielijsten?
- Terroristen?
Waar is?
- Zijn ze gebaseerd?
- Hun geregistreerde kantoor?
- Hun handelsadres?
- Hun spanwijdte van controle?
- Hun geografische voetafdruk?
Wat is?
- Juridische naam?
- De hoofdactiviteit?
- De juridische entiteit?
- Het type biz-transactie?
- De risicocategorie?
Wie zijn?
- De eigenaren?
- De bestuurders?
- De aandeelhouders?
- De UBO's?
- Gerelateerde bedrijven?
Compliance & groei
Grondig je relaties screenen, maar wel klantvriendelijk
Wilt u uw organisatie optimaal beschermen, maar tegelijk bijdragen aan groei? U kunt onze UBO Database ‘onder water’ inzetten tijdens uw due diligence proces. Als een nieuwe klant zich aanmeldt, bijvoorbeeld via uw website, screenen wij dit bedrijf ongemerkt terwijl u uw nieuwe klant met open vizier ontvangt. De uitkomst van de screening kunt u automatiseren in uw eigen systemen en applicaties, zoals het al dan niet accepteren van de klant.
Versnel je due diligence proces
De uitkomst van de screening kunt u automatiseren in uw eigen systemen en applicaties, zodat u uw due diligence proces versnelt tot wel 80%.
Meer weten?
We laten u graag kennismaken met onze UBO Database en de mogelijkheden voor uw organisatie.
UBO-structuren
Direct vs. indirect
aandeelhouderschap
Het vaststellen van UBO is relatief rechttoe rechtaan voor een openbaar vermeld bedrijf met directe aandeelhouders. Het wordt echter lastiger als aandeelhouderschap wordt verbloemd door meerdere lagen van indirect ownership. Deze ownership-structuren brengen flinke risico’s met zich mee en vergen daarom grotere zorgvuldigheid van complianceteams, zodat zij kunnen aantonen dat ze alle mogelijke maatregelen hebben getroffen om UBO te identificeren.
Direct en indirect ownership: leg de puzzelstukjes aan elkaar
In dit voorbeeld is persoon P1 rechtstreeks eigenaar van onderneming C1 en bezit 30% van de aandelen. Persoon P2 is een indirecte eigenaar van onderneming C1 en bezit 70% van de aandelen.
Onze producten
Hoe kunt u onze UBO Database gebruiken?
Van gebruiksvriendelijke tools tot integratie in uw eigen systemen en applicaties.
indueD
Het complete compliance platform voor due diligence management. Screen klanten en leveranciers in één handige omgeving.
API
Integreer de UBO Database binnen uw eigen systemen, zoals CRM en ERP, voor geautomatiseerde screening binnen uw bestaande workflow.
Vergelijking
Waarin verschilt onze UBO Database met die van andere aanbieders?
Altares is de enige aanbieder met één database voor wereldwijde UBO identificatie.
Features |  Altares |  BvD |  Graydon |  KvK |
|---|---|---|---|---|
Nationaal |  |  | | |
Internationaal | | | | |
Aandeelhouders vanaf 0,01% | | |||
Bestuurders | | |||
UBO’s > 25% | | | | |
UBO’s | | | Soms | |
Aandeelhoudersstructuur visualisatie | | | ||
Alert wanneer UBO veranderd | | |||
Grootste zakelijke database | | |||
Wereldwijde unieke identifier (DUNS) | | |||
Wereldwijde handelsbetalingen | | |||
API | |
Waarmee kunnen we je helpen?
Ik wil mijn klantacceptatieproces automatiseren
Voor een zuiver, efficiënt en effectief klantacceptatieproces, heb je een betrouwbare bron met actuele bedrijfsinformatie nodig. Integreer Dun & Bradstreet data direct in jouw eigen omgeving en automatiseer jouw acceptatieproces voor snelle, onderbouwde en consistente beslissingen. Lees meer.
Ik wil de risico's bij prospects inschatten
Is er een veelbelovende lead binnengekomen? Goed zo! Maar nu is het tijd om een aantal zakelijke beslissingen te nemen. Ga je hem accepteren als klant? Mag hij op krediet kopen en zo ja op welke voorwaarden? Gebruik bij het maken van deze beslissingen onze betrouwbare bedrijfsinformatie, zoals onze kredietrisicodata. Dan voorkom je dat je zakendoet met bedrijven die eigenlijk niet kunnen voldoen aan hun financiële verplichtingen. Lees meer.
Ik wil inzicht in de risico's van het ondernemingsklimaat van een land
De landeninformatie van Altares Dun & Bradstreet informeert je over alles wat je moet weten over het zakendoen in een specifiek land. Je blijft op de hoogte van belangrijke wijzigingen en van verwachtte nationale ontwikkelingen binnen een land die invloed kunnen hebben op jouw onderneming. Lees meer.
Ik wil de ontwikkelingen binnen m'n debiteurenportefeuille monitoren
Door jouw eigen klantinformatie te verrijken met waardevolle data van Altares Dun & Bradstreet creëer je een helder overzicht en weet je altijd exact hoe jouw klantenportfolio ervoor staat. Waar zitten jouw risico’s en waar liggen kansen? Op basis van dit inzicht kan je segmentatie aanbrengen in jouw aanmaningstraject en focus bepalen binnen jouw portefeuille. Lees meer.
