Compliance is meer dan een juridische verplichting. Het gaat om risicobeheersing, vertrouwen en het maken van onderbouwde keuzes. Daarbij is actuele en betrouwbare data onmisbaar. In deze blog lees je welke informatie essentieel is voor een solide complianceproces.
Bepaal je risicobereidheid
Elke organisatie heeft een risicobereidheid. Sommige bedrijven richten zich uitsluitend op het naleven van wet- en regelgeving. Andere organisaties kiezen er bewust voor om aanvullende maatregelen te nemen, bijvoorbeeld om reputatieschade of sanctierisicoโs te beperken.
Voor banken gelden strikte verplichtingen, zoals de anti-witwasrichtlijn (AML). Internationale merken hechten juist veel waarde aan maatschappelijk verantwoord ondernemen en willen niet geassocieerd worden met partijen die betrokken zijn bij bijvoorbeeld kinderarbeid of omkoping.
De manier waarop jouw organisatie met risico omgaat, bepaalt welke data nodig is om compliance zorgvuldig in te richten.
Lees ook: Compliance is belangrijk, maar waarom eigenlijk?
Essentiele bedrijfsinformatie
Als je samenwerkt met andere bedrijven, moet je weten met wie je zakendoet. Dat begint bij basisinformatie over de onderneming. Onvolledige of verouderde gegevens kunnen leiden tot vertragingen, ongeldige afspraken of juridische risicoโs.
Zorg dat de volgende gegevens beschikbaar en up-to-date zijn:
- Officiรซle bedrijfsnaam
- Adres- en contactgegevens
- Inschrijving in het handelsregister
- Beschrijving van bedrijfsactiviteiten
Met deze informatie controleer je of een organisatie legitiem is en binnen jouw compliancekaders past.
Inzicht in UBOโs
Om risicoโs op witwassen, fraude of sancties te beperken, is het van belang om zicht te hebben op de uiteindelijke belanghebbenden (UBOโs) van een organisatie. Voor organisaties die onder AML-wetgeving vallen is dit een wettelijke verplichting, maar ook andere bedrijven kiezen er bewust voor om deze risicoโs actief te beheersen.
Relevante data:
- UBO-informatie
- Screening tegen PEP- en sanctielijsten
Lees ook: Reputatie op het spel? Zo helpt UBO-monitoring je risicoโs voor te blijven
Financiรซle stabiliteit van zakelijke relaties
Ook de financiรซle positie van een klant of leverancier speelt een rol binnen een robuust complianceproces. Zeker bij langdurige samenwerkingen of contractuele verplichtingen is inzicht in financiรซle gezondheid belangrijk.
Data die je hiervoor nodig hebt:
- Jaarrekeningen
- Scores op financiรซle gezondheid
- Sector- of branchegerelateerde risicoโs
Zo kun je vooraf duidelijke betaalafspraken maken en verklein je de kans op wanbetaling of geschillen.
Tot slot
Effectieve compliance begint met inzicht. Of het nu gaat om bedrijfsgegevens, UBO-structuren of financiรซle risicoโs: je wilt kunnen vertrouwen op de data waarop je beleid en beslissingen basseert. Breng daarom goed in kaart welke informatie voor jouw organisatie essentieel is en hoe je die structureel toepast binnen je processen.
Altares Dun & Bradstreet helpt hierbij met betrouwbare compliance data en oplossingen voor onboarding, monitoring en risicoboordeling.
Lees hier meer over onze compliance-oplossingen
