Category: Compliance

La criminalité financière s’appuie de plus en plus sur des réseaux d’entreprises, d’intermédiaires et de flux financiers. Il ne suffit donc plus de contrôler uniquement le client direct. Grâce à des données d’entreprise fiables, les organisations peuvent mieux comprendre les entités juridiques, les UBO, les structures de propriété et les relations d’affaires. Elles peuvent ainsi détecter plus tôt les risques cachés et prendre des décisions de conformité mieux étayées.

L’IA peut accélérer les processus KYB, à condition de disposer du bon contexte d’entreprise. Grâce à des informations d’entreprise actuelles et vérifiées, les sociétés obtiennent une meilleure visibilité sur les entités juridiques, les UBO, les structures de propriété et les risques. Les décisions KYB sont ainsi plus rapides, mieux étayées et plus facilement traçables.

Le KYC repose encore souvent sur l’onboarding et les contrôles périodiques, alors que les données client et les risques évoluent en permanence. D’où la nécessité de disposer d’une vision client à jour et cohérente, capable d’intégrer directement les changements de propriété, de direction ou de structure. Le KYC perpétuel transforme cette approche en un processus continu et axé sur les événements, qui permet de détecter les risques plus rapidement et de mieux étayer les décisions.

L’IA peut accélérer les processus de compliance lorsque les organisations disposent de données fiables et à jour. Avec D&B Risk Analytics, le D&B Commercial Graph et le numéro DUNS®, elles bénéficient du contexte nécessaire pour le KYC/KYB, le screening, la due diligence et le monitoring. Les processus de compliance deviennent ainsi plus rapides, mieux étayés et davantage orientés risques.

La provenance des données indique d’où proviennent les données d’entreprise et comment elles ont évolué au fil du temps. Elle aide les organisations à renforcer leur confiance dans les données et à mieux étayer leurs décisions. Dans les analyses de conformité et de risque en particulier, comprendre l’origine des données devient de plus en plus important.

De Europese Unie heeft de Iraanse Revolutionaire Garde (IRG) formeel toegevoegd aan de Europese terreurlijst. Dit besluit volgt op de bloedige onderdrukking van protesten in Iran, waarbij volgens diverse bronnen duizenden doden vielen. Deze stap heeft vooral een symbolisch karakter, maar de consequenties zijn reëel. Er geldt een inreisverbod, tegoeden worden bevroren en het is verboden om zaken te doen met entiteiten die aan de IRG zijn verbonden.

L’UE franchit une étape majeure dans la lutte contre le blanchiment avec la création de l’AMLA et un cadre réglementaire entièrement revu. Cet article de blog explique ce que cela signifie pour les institutions assujetties, où se situent les principaux risques et quelles préparations sont dès à présent indispensables. En quelques minutes, vous comprendrez l’impact, les opportunités et les actions qu’il ne faut plus remettre à plus tard.

L’Affiliates Rule du BIS américain met le monde du contrôle des exportations sous tension. Bien que son entrée en vigueur ait été reportée d’un an, le message reste clair : les États-Unis veulent une transparence accrue sur la propriété et le contrôle au sein des structures d’entreprises internationales. Pour les entreprises actives à l’échelle mondiale : comment peuvent-elles, dès à présent, s’y préparer ?

La conformité évolue rapidement. En 2025, l’enjeu ne sera plus de réagir a posteriori, mais bien de gérer les risques de manière proactive. Les données, la technologie et l’IA y joueront un rôle central. Cet article de blog met en lumière les priorités des professionnels de la conformité et ce que ces évolutions impliquent concrètement pour les organisations.

La compliance et le KYC sont obligatoires, mais souvent trop complexes et chronophages pour les PME. Les gérer soi-même entraîne du stress, des risques et des erreurs. Dans cet article, nous allons voir pourquoi externaliser n’est pas un luxe, mais une solution intelligente pour gagner du temps, respecter la réglementation et réduire les risques, sans avoir à cliquer nous-mêmes sur une plateforme.

Beaucoup d’entreprises misent sur un contrôle de conformité ponctuel et pensent être protégées. Mais dans un monde où règles, risques et relations évoluent sans cesse, cette approche n’est qu’une illusion dangereuse. Découvrez pourquoi la conformité ne se résume pas à une case à cocher et comment, grâce à une surveillance intelligente et des données fiables, elle peut devenir un véritable avantage stratégique.

Conformité et gestion des risques présentent des similitudes, mais surtout une forte complémentarité. Si la conformité veille au respect des lois et règlements, la gestion des risques prend en compte un éventail plus large de risques d’entreprise. Combinées, elles forment le socle de la continuité, de l’agilité et de la confiance dans un environnement complexe.