Category: Compliance

Dans son rapport publié récemment, Europol met en lumière le danger croissant des réseaux avancés de criminels, qui exploitent de plus en plus souvent des techniques numériques avancées et des structures commerciales légitimes. Découvrez comment les entreprises peuvent se protéger contre cette menace croissante en déployant la gestion des risques, l'analyse de données et le suivi des UBO.

La directive AML7 n'est pas encore officielle, mais l'UE a proposé sept amendements à l'AML6, dont un AMLA central, des règles AML/KYC uniformes, des règles plus strictes sur les crypto-monnaies, l'interdiction des portefeuilles de crypto-monnaies anonymes et des achats en espèces supérieurs à 10 000 euros.

Grâce à l’avènement des réseaux sociaux et aux nouvelles qui affluent en continu, les entreprises sont de plus en plus passées au crible. Une mauvaise réputation peut entraîner des pertes considérables. Heureusement, les solutions sont nombreuses pour empêcher la survenue de ce problème.

Afin d’établir des relations commerciales durables avec d’autres entreprises, vous devez procéder à une vérification approfondie de leur fiabilité. Toutefois, cette démarche s’avère généralement très coûteuse. Comment pouvez-vous vous faciliter la tâche ?

Effectuer un processus KYC manuellement ? Voilà une tâche bien chronophage. De nombreuses entreprises y sont confrontées quotidiennement. Voilà pourquoi l’automatisation de ce processus constitue souvent une priorité. Les objectifs ? Gagner du temps, améliorer les résultats et réduire les facteurs de risque. Mais saviez-vous que l’automatisation de votre processus KYC présentait encore bien d’autres avantages inattendus ?

Le véritable bénéficiaire effectif se dissimule souvent derrière des structures propriétaires complexes. Il n’empêche, la mise en évidence des bénéficiaires effectifs constitue une part essentielle de votre processus de diligence raisonnable. Il peut arriver que des bénéficiaires effectifs se trouvent dans un pays sanctionné ou fassent partie d’un réseau criminel. Dès lors, toute omission de votre part de mettre en évidence les bénéficiaires effectifs pourrait avoir de graves répercussions, y compris des conséquences juridiques et une atteinte à la réputation. Ces cinq conseils vous permettront d’identifier les bénéficiaires effectifs et de minimiser les risques.

La BCE dispose d’un registre UBO, mais chez Altares Dun & Bradstreet, nous utilisons la base de données UBO. Ces deux sources distinctes fournissent chacune des informations sur les bénéficiaires effectifs (UBO) d’une entreprise. Cependant, elles ne sont pas tout à fait identiques. Nous vous expliquons les trois principales différences.

L’Union européenne a proposé un sixième paquet de sanctions à l’encontre de la Russie, prévoyant notamment l’application d’un embargo sur le pétrole russe. Il devient pénible pour les entreprises de conserver un aperçu des personnes sanctionnées et de déterminer les conséquences pouvant les affecter. Même si le respect des sanctions fait l’objet d’un suivi rigoureux.