Sanctielijsten
Sanctielijsten tonen met welke personen, bedrijven en landen zakendoen verboden of beperkt is. Ze vormen een essentieel onderdeel van compliance, KYC- en CDD-processen voor organisaties die aan wet- en regelgeving moeten voldoen.
Wat is een sanctielijst?
Een sanctielijst is een officiële lijst van personen, bedrijven en/of landen waarmee het verboden of beperkt is om financiële transacties te doen of handel te drijven. Organisaties gebruiken sanctielijsten om te voldoen aan de wet- en regelgeving zoals de AML of de lokale Sanctiewet. Het niet naleven van sanctielijsten kan leiden tot hoge boetes en reputatieschade.
Welke sanctielijsten zijn er?
- EU sanctielijst: De Europese Unie sanctielijst van geblokkeerde of beperkte landen, personen en bedrijven
- Sanctielijst Rusland: Lijst van Russische personen, bedrijven en entiteiten die onder EU- of nationale sancties vallen
- Nationale sanctielijsten: specifieke lijsten per land, bijvoorbeeld België en Nederland.
Sanctielijst België: Wat moet u weten?
In België vallen sanctielijsten onder de anti-witwaswetgeving (AML) en aanverwante regelgeving. De Belgische overheid publiceert sanctielijsten die bedrijven moeten gebruiken naast internationale lijsten. Belangrijke punten
- Toepassing: Financiële instellingen en bepaalde dienstverleners moeten klanten screenen tegen Belgische sanctielijsten.
- Bron: de Belgische overheid publiceert lijsten van personen en entiteiten waarvoor financiële transacties verboden zijn.
- EU en Rusland: Belgische sanctielijsten bevatten vaak EU-sancties, inclusief maatregelen tegen Russische personen en bedrijven.
- Controleproces: organisaties moeten bij onboarding en periodiek bestaande klanten screenen om te controleren of de voorkomen op een sanctielijst.
Praktisch voorbeeld
Een AML-plichtig bedrijf die een nieuwe klant accepteert voert altijd een check uit tegen:
- De Belgische nationale sanctielijst
- De EU-sanctielijst, en
- Specifieke risicolanden zoals Rusland.
Sanctielijsten binnen KYC- en CDD-processen
Sanctielijsten vormen een vast onderdeel van elk KYC- en CDD-proces.
Screening bij onboarding.
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie moeten organisaties:
- De organisaties controleren
- De UBO’s (Ultimate Beneficial Owners) screenen
- Controleren tegen EU-, VN- en nationale sanctielijsten
Doorlopende geautomatiseerde monitoring
Ook na onboarding blijft sanctiescreening noodzakelijk. Nieuwe sancties kunnen ervoor zorgen dat een bestaande relatie ineens een verhoogd risico vormt.
Geautomatiseerde monitoring helpt organisaties om:
- Continu compliant te blijven
- Snel te reageren op wijzigingen
- Handmatige fouten te voorkomen
