Dans son rapport publié récemment, Decoding the EU’s Most Threatening Criminal Networks, Europol met en lumière le danger croissant des réseaux avancés de criminels qui menacent non seulement la sécurité des citoyens, mais représentent aussi un risque important pour les entreprises. Ces réseaux utilisent les dernières technologies numériques et renouvellent sans cesse leurs méthodes pour arriver à leur fin. Il ressort du rapport que 86 % des réseaux criminels les plus dangereux exploitent des structures d’entreprise légitimes pour atteindre leurs objectifs.
Que peuvent faire les entreprises pour se prémunir contre ces menaces complexes ? Et quel rôle jouent les données, la gestion des risques et les UBO (bénéficiaires effectifs) à cet égard ?
La croissance de la cybercriminalité organisée
Le rapport dégage un constat alarmant, celui de la croissance de la professionnalisation de la cybercriminalité. Les réseaux criminels utilisent des moyens numériques, comme des rançongiciels, l'hammeçonnage ou des techniques de piratage avancées, pour accéder à des données sensibles d’entreprise. Ces groupes criminels opèrent de plus en plus souvent dans des structures internationales organisées, renforçant ainsi leur influence et leur portée.
Le rapport souligne que ces groupes ne cherchent pas seulement à réaliser des gains financiers, mais aussi à perturber les marchés ou à saboter les concurrents. Les entreprises font face à une augmentation des risques, comme le vol de données, les interruptions d’activités et l’atteinte à la réputation.
UBO : personnes clés en matière de transparence financière
En plus des attaques numériques et des fraudes auxquelles font face les entreprises, un autre intervenant joue un rôle essentiel dans la lutte contre les réseaux criminels : l’UBO. Les UBO, ou bénéficiaires effectifs d’une entreprise, sont des personnes qui possèdent ou contrôlent une entité. Souvent, les réseaux criminels exploitent des structures d’entreprise complexes pour dissimuler des activités illégales. En utilisant des sociétés apparemment légitimes, ils parviennent à blanchir de l’argent ou à effectuer des transactions frauduleuses.
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Il est donc crucial d'identifier les bons UBO afin de comprendre les véritables intentions d’une entreprise ou d’un partenaire. En effectuant un suivi des UBO, les entreprises peuvent éviter de collaborer avec des entités ayant des liens avec des réseaux criminels.
Comment protéger votre entreprise ?
En tant qu’entreprise, vous devez faire preuve de proactivité et vous armer contre cette menace. La première étape ? Disposer d’un plan de gestion des risques global qui inclut à la fois la sécurité numérique et la transparence financière. En instaurant des outils efficaces fondés sur les données, les entreprises peuvent non seulement surveiller les activités suspectes dans leurs systèmes, mais aussi effectuer un suivi approfondi de leurs partenaires commerciaux.
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L’importance des données et du suivi des UBO en matière de gestion des risques
Les données jouent un rôle crucial dans la détection de risques. En menant leur enquête sur les partenaires commerciaux et leurs UBO, les entreprises peuvent se faire une idée de qui se cache réellement derrière une organisation. Cette étape est fondamentale à une époque où les réseaux criminels utilisent de plus en plus d’entités offshore ou des structures de propriété complexes pour brouiller les pistes.
À cet égard, certains outils comme indueD ont une valeur inestimable. Grâce à eux, les entreprises ont accès à de vastes sources de données et outils d’analyse leur permettant de comprendre les structures de propriété de leurs partenaires et de signaler les risques à un stade précoce. En surveillant de près les UBO, les entreprises sont à même de déceler toute transaction ou entité suspecte rapidement, avant même qu’il ne soit question de menace.
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Solutions fondées sur les données
Grâce à certains outils, les entreprises peuvent non seulement détecter les flux financiers suspects, mais aussi réaliser des contrôles approfondis des antécédents des anciens et nouveaux partenaires. En identifiant les structures de bénéficiaires effectifs, les organisations sont à même de mettre en évidence les véritables propriétaires et bénéficiaires effectifs au sein d’une entreprise. Cette approche permet de détecter d’éventuels liens avec des réseaux criminels et de minimiser le risque que des entreprises collaborent par inadvertance avec des personnes aux mauvaises intentions.
Maîtrise de la menace des réseaux criminels
Le rapport d’Europol met en évidence la menace croissante des réseaux criminels complexes en Europe et leur capacité à infiltrer les structures commerciales. Pour les entreprises, il est essentiel de renforcer non seulement la sécurité numérique, mais aussi de garantir leur transparence financière en surveillant de près les UBO. Cette approche permet de révéler la véritable valeur des partenaires et d’empêcher que des entreprises soient involontairement impliquées dans des activités criminelles.
Les solutions d’Altares offrent les outils nécessaires pour optimiser la gestion des risques en utilisant des analyses de données approfondies et un suivi des UBO. Dans un environnement commercial de plus en plus complexe, il est essentiel d’accroître la résilience et de garder une longueur d’avance sur les réseaux criminels.
La sécurité et une bonne connaissance des UBO ne sont plus seulement une obligation légale, mais une nécessité stratégique pour les entreprises qui cherchent à protéger leur réputation et leurs activités.
