ABN AMRO réduit les risques de non-conformité grâce à une approche plus rapide et axée sur le client
ABN AMRO possède une meilleure compréhension des structures de propriété complexes d'entreprises mondiales, ce qui lui permet de répondre plus efficacement aux exigences des autorités de contrôle, réduisant ainsi considérablement les risques. En outre, la banque peut réagir plus rapidement aux requêtes internes concernant des informations clients.
ABN AMRO
19.000
collaborateurs
5
continents actifs
1. Le défi
Réduire les risques de non-conformité et automatiser les processus manuels
ABN AMRO faisait face à deux défis de taille. La banque souhaitait tout d'abord renforcer ses compétences afin de satisfaire à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent, le terrorisme et les autres formes d'activités criminelles. Il fallait donc que la banque obtienne un meilleur aperçu des administrateurs de l’entreprise ainsi que des bénéficiaires effectifs de ses clients et clients potentiels. ABN AMRO entendait également améliorer sa capacité à reconnaître les personnes politiquement exposées (PPE) ainsi que les organisations et institutions figurant sur des listes de sanction, afin que l'entreprise puisse réduire ses risques de non-conformité et de réputation.
L’autre objectif d'ABN AMRO était d'optimiser et d'automatiser son système SAP avec des données destinées au département Procure2Pay de l'entreprise. Les processus de la banque impliquaient un travail manuel considérable, ce qui engendrait des coûts élevés pour la gestion des fournisseurs et le traitement administratif des créanciers. ABN AMRO était à la recherche d’une solution intégrée présentant des possibilités de flux de travail automatisés pour le déclenchement de tâches et d’e-mails.
2. La solution
La gestion des données de base pour disposer de données fiables et à jour
Dans le cadre du premier défi, ABN AMRO s'est tourné vers Altares Dun & Bradstreet pour obtenir des capacités de nettoyage de ses données et créer une base de données mondiale sur la propriété effective.
Altares Dun & Bradstreet a également étendu les capacités de filtrage d'ABN AMRO avec un contrôle avancé et plus personnalisé d'un partenaire de filtrage de Dun & Bradstreet. Les données, les renseignements et les analyses sont combinés pour surveiller les risques et fournir des alertes.
Pour relever le deuxième défi, ABN AMRO a mis en place D&B Connect, une plateforme de gestion des processus intégrée au système SAP. Celle-ci offre à la banque la possibilité d'effectuer un suivi des partenaires commerciaux dans l'environnement ERP de SAP. Grâce à D&B Connect, la banque est en mesure de démontrer une maîtrise étendue de la gestion des données de base, lui permettant de déceler les doublons, mettre à jour ses données clients et créer de nouveaux clients. La solution connecte également les informations internes aux systèmes de paiement externes. Dans le cadre de transactions mondiales, elle aide les utilisateurs à prendre en quelques secondes des décisions en matière de crédit sur la base de règles individuelles. Par ailleurs, l'outil favorise la conformité grâce à l'identification des PPE et à la comparaison des personnes et entreprises avec celles figurant sur les listes de sanction.
3. Le résultat
Meilleur aperçu des clients et fourniture de service optimale
ABN AMRO possède une meilleure compréhension des structures de propriété complexes d'entreprises mondiales, ce qui lui permet de répondre plus efficacement aux exigences des autorités de contrôle, réduisant ainsi considérablement les risques. En outre, la banque peut réagir plus rapidement aux requêtes internes concernant des informations clients.
Par ailleurs, le processus de screening des clients et l'ajustement du portefeuille de risques de la banque ont été considérablement simplifiés tant pour la banque que ses clients. Enfin, l'accès direct à des données d’entreprise fiables permet un contrôle plus rapide en matière de crédit ainsi qu'une meilleure fourniture de service aux clients.
Ce qu’en disent les autres clients
"Les données sont l'épine dorsale de notre activité. Par essence, nous ne pouvons pas fonctionner sans des données fiables et actualisées".
« Avant de nous engager avec une entreprise, nous procédons toujours à une analyse et demandons des documents justificatifs. »
« En tant qu’entreprise à vocation internationale, il est important pour nous de disposer d’une solution stable basée sur des données mondiales fiables »
« Contrôler chaque nouveau client est avantageux, assurant que les entreprises débitrices ont la capacité de rembourser. »
« Pour nous assurer que nous trouvons partout des distributeurs fiables et de qualité, nous avons besoin de l’expertise d’Altares Dun & Bradstreet. »
« Nous pouvons désormais agir de manière proactive en matière de risque de crédit. »
« Nous collaborions avec un autre fournisseur d’informations d’entreprises, mais une analyse a révélé que ses données ne couvraient que 45 % de nos clients. »
« Faire des affaires sur la base de données actuelles, complètes et exactes. »
« Ce n’est qu’en automatisant que nous pourrons réaliser des gains substantiels. »
« Une meilleure connaissance du client et un service optimal. »
« Pour Barco, il est important d’étayer sa stratégie et ses décisions par des données de marché. »
« Les solutions Marketing Insight d’Altares Dun & Bradstreet ont multiplié par dix la conversion des “suspects” en “prospects” au Benelux. »
